التزامات المؤسسات المالية والنقدية :

أدناه أهم الالتزامات للمؤسسات وهي :

1ـ عدم فتح اي حساب او حسابات او اجراء اي عملية مالية او عمليات بأسماء مزيفة او غير كاملة او غير واضحة : وذلك عند بداية التعامل مع هؤلاء العملاء او عند إجراء صفقات تجارية معهم او من ينوب عنهم.

2ـ التحقق من المستندات الرسمية للشخصيات الاعتبارية : التي تتضمن اسم المؤسسة المالية وعنوانها ومالكها ومكان وتاريخ تسجيلها وأسماء المديرين المفوضين التوضيح نيابة عنها.

3ـ الاحتفاظ بسجل منفصل لكل عملية يحتوي على جميع البيانات المطلوبة.

4ـ سرية المعلومات وعدم الافصاح للعميل او المستفيد او لأي شخص اخر غير السلطات المختصة بتطبيق احكام هذا القانون : عن اجراء من الاجراءات القانونية التي تُتخذ في شأن المعاملات او المعاملات المالية المشتبه في انها تتضمن غسل اموال.

5ـ تنفيذ اجراءات التدفق التي يصدرها البنك المركزي.

6ـ الاحتفاظ لمدة لا تقل عن خمسة سنوات من تاريخ انتهاء المعاملة او العملية او قفل الحساب بكل السجلات : لإيضاح التعامل المالي والصفقات التجارية والنقدية لكل عملية سواء كانت محلية او خارجية او عابرة وكذلك بملفات الحسابات والرسائل التجارية وان تقدم كافة هذه الوثائق عند طلبها للسلطات المتخصصة.

7ـ تقديم اي معلومات او مساعدة تطلبها السلطات المنفذة لهذا القانون.

الفرق بين المؤسسات المالية والنقدية :     

ادناه اهم الفروق بين المؤسسات المالية والنقدية :

أ ـ مفهوم المؤسسات المالية اوسع من المؤسسات النقدية : وتعتبر المؤسسات النقدية جزء من المؤسسات المالية.

ب ـ ان عمل المؤسسات النقدية يتم ما بين البنوك ، اما للمؤسسات المالية فهي كسوق مالي كبير يضم كل البنوك وغيرها من الوحدات المصرفية الاخرى في اقتصاديات المبادلة ، اي ان المؤسسات النقدية هي محتواه في المؤسسات المالية.

استنتاج 1: ان للوساطة المالية ولمؤسسات المالية والنقدية لها تقريباً نفس الاهداف وتعمل لتلبية هدف واحد وهو النمو والتطور الاقتصادي.

استنتاج 2: ان المؤسسات المالية اهم وسيط في الاسواق المالية ، وان المؤسسات النقدية اهم وسيط في الاسواق النقدية.